第一篇：交通银行湖州分行成功阻止一起冒用他人证件开户事件

交通银行湖州分行成功阻止一起冒用他人证件开户事件

近期，交通银行湖州分行成功阻止了一起冒用他人证件开户事件，有效地维护了消费者权益，保障了客户的身份信息等重要个人信息安全。

当日该行柜员在办理借记卡开卡业务时，发现客户提供的身份证件与联网核查系统中照片不符，当即引起警觉，随后又发现在与客户核对年龄、出生年月等信息时，客户表现紧张、多次答错，并最终承认该证件非本人证件。

交通银行湖州分行

第二篇：交通银行湖州分行

交通银行湖州分行“八一”前夕开展拥军慰问活动

在“八一”节来临之际，交通银行湖州分行行领导分别带队走访慰问了第一集团军部、吴兴区消防大队，看望慰问高温下仍奋战在一线的解放军、武警消防官兵，向他们致以节日的问候，并转达了全行干部员工对他们保卫一方安宁的感激之情。

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第三篇：交通银行湖州分行贯彻落实

交通银行湖州分行贯彻落实“规范经营行为回头看”活动

6月5日，交通银行湖州分行召开了行务扩大会议，部署落实省分行“规范经营行为回头看”活动各项要求。会议中，该行不仅组织与会人员认真学习了《关于做好“规范经营行为回头看”活动的通知》内容，并结合分行实际，提出了三项工作措施。一是加强学习，认真自查。各部门（单位）要利用晨会、晚会等形式，组织本部门（单位）员工认真学习文件内容，着力抓好重点领域的自查工作。二是健全机制，落实常长。各部门要结合新形势变化，全面梳理原有规章制定，进一步完善服务收费管理，主动将活动要求内化到各项制度中去，把该类工作常态化、长期化。三是防范风险，促进发展。发展是解决一切问题的关键，因此要通过开展主题活动，切实防范合规风险、声誉风险、杜绝各类案件的发生，为该行营造良好的内外部发展环境。

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第四篇：冒用他人身份证件开户的案例

冒用他人身份证件开户的案例

一、案例经过

三名客户分别持三张身份证件到营业厅办理个人结算账户开卡业务，经办柜员在办理业务过程中均进行了身份证联网核查，并将身份证上的照片、系统反馈的相片与开户办理人进行核对，但均未能识别出不是本人办理，即开立了三个银行卡账户。随后，其中一名客户再次到另一网点办理开卡业务，该网点经办人员严格审核证件发现非本人开户，经询问发现异常，其行为疑似持被盗的身份证进行开户，立刻向上级报告并报警，经公安机关审讯后发现其是同一伙诈骗犯。次日，该行对未能识别证件开立账户的事件进行全行通报，提示柜员提高警惕，加强开户风险防范，堵塞漏洞，防范同类风险事件发生。

二、案例分析

近年来金融案件频发，特别是一些不法分子利用虚假身份证件、盗抢得来或他人遗失的身份证件，企图办理开户的事件时有发生，凡属银行未能审核、审查出伪造的或冒用他人的身份证件而引发的案件，法院一般认定银行承担部分或全部责任。一旦柜员工作疏忽为其办理开户业务，很容易被犯罪分子所利用开展诈骗活动，无论是盗窃银行资金还是诈骗客户资金，均会引发操作风险事件，影响银行声誉，甚至引发诉讼和经济方面的损害。

三、案例启示

（一）提高警惕，强化风险防范意识。柜面人员在日常工作中要留意识别客户办理业务过程中的疑点，加强与客户的沟通和交流，与客户核对预留信息（家庭地址、电话号码）等，不能疏忽业务办理过程中的任何一个细节，防止不法分子冒用他人证件办理银行业务。

（二）强化落实客户身份识别制度。针对当前基层操作人员对客户身份联网核查制度执行不严、联网核查走形式的情况，柜面人员要认真贯彻落实客户身份联网核查制度要求，强化客户身份识别工作，严格按照制度规定办理业务，对易发案部位如挂失、大额取款、开立账户业务等重点监控，仔细核对，确保开户实名制落实，控制开户和重要交易环节的风险。

（三）建立案件防控反馈交流机制。一方面，柜员要善于总结各类案件案例的防控经验，并逐级上报，管理部门加强风险提示，加强网点间案例的学习交流。另一方面，在业务培训中，针对社会上的假冒证件能力的培训需要与时俱进，用具体的案例教育员工，使员工及时掌握犯罪手段、方式不断翻新的新动向，提高员工防范风险的实际能力。

第五篇：一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一起成功堵截冒用他人身份证开户的案例分析

一、案例经过

6月3日中午，一名年轻小伙子来我行2号窗口，要求办理银行卡和个人网上银行。接过客户的身份证和开户申请书，仔细核对后发现，身份证上的照片与客户本人好像有点不相符，持着怀疑的态度询问了一些身份证的的信息，该客户都一一回答正确；拨打该客户填写的手机号码，也是正确的。但还是不确信该客户与身份证的人为同一人，就向现场主管汇报该情况，现场主管拿身份证与该客户进行比较后，也不是很确定是否为客户本人。于是故意说要是人像不符就要报警。该客户一听要报警后，马上丢下身份证和开户申请书，匆匆离开营业厅。至此，此人利用假身份证办理银行卡开户未能成功。

二、案例分析

本案之所以能够成功堵截冒用他人身份证开记的不法行为，主要得益于以下几个环节的核对。

一是经办员观察认真细致。二是经办员发现疑问立即向现场主管汇报，以求进一步的核实。

本案例中，柜员和现场主管对每一个细节都进行认真细致的审核，从而成功防范了一起潜在的业务风险。

三、案例启示

（一）一线柜员办理业务时应多注意观察，结合平时学习的案件防范方面的案例，有意识地观察客户的神情，多与客户交流沟通，有意的交流可以让客户隐形的问题逐步浮出水面。

（二）一线柜员要严格执行实名制开户。在办理客户业务时，要严格仔细核查客户身份证，通过联网核查反馈的信息及照片仔细与实际开户人相核对，切实提高风险防范意识。

（三）当遇到可疑客户时，及时启动营业场所应急预防机制，给图谋不轨人员威慑力。